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去香港银行开户了那么多次,为什么还是不通过?

近十年,注册完香港公司,然后去香港开银行账户,是每一个做外贸的企业家在创业初始都会去做的事情。可是随着2015年香港汇丰银行(HSBC)涉黑事件的天价罚单后,香港汇丰银行开始..

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去香港银行开户了那么多次,为什么还是不通过?

发布时间:2018-10-17 热度:

近十年,注册完香港公司,然后去香港开银行账户,是每一个做外贸的企业家在创业初始都会去做的事情。可是随着2015年香港汇丰银行(HSBC)涉黑事件的天价罚单后,香港汇丰银行开始加高开户门槛,香港各大银行也在加严政策,很多客户从内地飞一趟香港开户,几经奔波还是被银行无情拒绝开户申请,很多客人向我们反应,在其他秘书服务公司注册完成后过去好几次银行开户,就是不通过,但是又不知道自己那个地方出了问题。下面由晴天商务的开户顾问就帮您分析一下失败的问题:

从客户本身的角度分析,开户失败的原因
问题一:准备的资料不齐全
香港银行开户时,如果客户准备的资料不齐全,相关的证明也没有,将会导致银行开户失败。
香港银行要求客户去开银行账户时,必须要提供一整套的审核资料,满足银行的审核要求!
问题二:香港银行方面的提问,客户回答问题准备不充分
在香港银行开户过程中,银行经理都会随机提问问题,客户一时回答不上来或者回答的不够充分,也会导致开户失败!
问题三:香港银行会要求客户购买理财产品
很多客户在申请银行开户的过程中,银行经理或者客服会可能会要求客户必须要买一定份额的理财产品,才能开户成功,但大多数的客户并不想把资金放在银行,而选择想都不想直接拒绝,这也是开户不成功的一问题。
问题四:开户敏感行业
敏感的行业也会导致开户失败,像基金Fund ,金融Finance,资本Capital,慈善Charity, 矿产Mineral,石油,股票,珠宝、贵金属、等服务……,如是化学物或专有名称,可写中文且必须写明作用,用途等,只要觉得银行可能无法理解或范围太广,就必须加以说明。注意公司名字与主要产品是否会相差很多。主要产品不可随便改动,以免影响成功的成功率
问题五:客户的公司经营范围有违禁产品
客户在提交资料中使用的公司经营范围有违禁产品,尤其是一些私营企业不应该从事经营的产品。
问题六:秘书服务公司的选择
首先,秘书服务公司所提供的注册地址,在一定程度上面也会影响开户结果。为什么这么说呢,因为不少秘书服务公司一个地址使用太久,且没有在合作客户时挑选客人,导致做一些非法交易的客人使用此地址后,导致该地址被列为黑名单,也会导致银行在开户时看到该注册地址时直接拒绝开户申请。
其次,选择一家专业的秘书服务公司,可以很大程度的帮你解决以上的问题。
从香港银行角度来分析,客户开户失败的问题
问题一:香港金融管理局监管更严
香港金融管理局比之前更加严格,而银行需要协助政府,承担首要的监管责任。所以,银行要求客户提交的资料越来越全面,收到资料后,进行严格的审核。
问题二:银行获得利润的高低
考虑到有许多的中小企业公司在香港银行开户,只是为了享受货币自由,并不能为银行方面带来较大的利润,而在银行开设一个账户需要比较大的成本,出于本身利润考虑,在开设账户时,会对客户进行严格的筛选。
问题三:香港银行开户需求增加
注册香港公司和开设香港银行账户,是许多公司创业者进军海外市场的第一步。随着需求量不断增大,香港银行方面不得不收紧开户政策,大幅提度高了银行开户的门槛,导致国内许多企业在香港办理银行开户业务受阻!
问题四:冲击世界违法组织
随着境外资本的流转的加剧,很多违规企业也参与了进来,借此进行违法经营活动!为了预防和冲击世界违法组织,银行必须制定相关的策略和战术,防止逃税漏税及资金外逃事件发生!因而内部合规检查愈加严重,甚至就为了躲避收入奉献较小的客户,用以降低银行本身风险,而将大多数的中小企拒之门外。
经过以上种种的原因,使得中小企业在香港办理银行开户变得越来越难,如果公司自己去开户,可能会因为准备工作不足,或者对香港银行开户的规则不了解,导致多次审核仍无法通过,还会留下开户不成功记录;更会因为不了解银行随时变化的开户要求,出现好不容易排到号却无法开户的现象。


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